DC導入支援について

Q.現在の企業年金・退職金制度はどのようにすればいいですか?
A.現在実施されている企業年金・退職金制度それぞれで対応が異なります。詳しくは担当者までご確認ください。
Q.導入までどれぐらいかかりますか?
A.申込時から5カ月後に制度開始となります。
Q.有期契約社員や、パート・アルバイトはどうなりますか?
A.厚生年金被保険者であれば、加入する事は可能です。
Q.掛金の変更はできますか?
A.制度開始時の規定に従い、変更可能です。
Q.途中で制度をやめる事はできますか?
A.企業型確定拠出年金は労使合意のもと実施される制度となります。制度を脱退するためには、実施時同様労使合意が必要となります。
Q.会社が倒産した場合どうなりますか?
A.年金資産は信託銀行等の資産管理機関が管理し、会社の財産とは明確に分別されていますので、勤務先の会社が破綻しても積み立ててきた年金資産は保全されます。
Q.従業員が退職した場合どうなりますか?
A.転職先に企業型確定拠出年金があれば、そのまま移動する事が可能です。転職先に制度がない場合や、自営業・公務員・専業主婦(夫)になる場合は、個人型(iDeCo)に移行するか拠出を停止するかを選択する事が可能です。
Q.iDeCoとの併用はできますか?
A.企業型の加入資格を取得し、企業型で掛金を拠出する加入者は、個人型の運用商品を一旦全部売却し、現金化した後に企業型へ移換できます。なお、自身の資産を企業型に移換せずに個人型に残して、個人型運用指図者となる事も本人の希望に応じて可能です。
Q.役員は加入できますか?
A.60歳未満の厚生年金保険被保険者であれば、役職に関係なく社長や役員でも加入できます。
Q.何名から導入できますか?
A.厚生年金の適用事業者であれば、1名の加入から導入可能です。※SBIの場合に限ります。

個別相談について

Q.相談の費用はかかりますか?
A.相談費用は無料です。
Q.福岡県外でも対応可能ですか?
A.対面での相談のほかに、オンライン相談を実施しております。相談申込時にご希望の相談方法をお選びください。
Q.土日祝日の相談はできますか?
A.はい可能です。土日祝日は相談が集中するため、早めの申込をお願いいたします。
Q.商品を無理にすすめられたりしませんか?
A.ございません。資産運用する目的やゴールから判断していただき、必要性がない場合は商品のご案内もいたしません。
Q.相談は何度必要ですか?
A.現状の分析だけであれば、一度で完了します。これから資産運用を始める方であれば平均2~3回の面談で実践できるまで進みます。
Q.資産状況を詳しく聞かれたりしないですか?
A.いたしません。希望がある場合や保険契約時を除き、現在の収入や預貯金残高について詳しく聞く事はございません。
Q.女性の担当者を希望できますか?
A.はい可能です。女性目線でのアドバイスができるため気軽にご相談いただけます。
Q.保険、証券、不動産以外の相談は可能ですか?
A.相続や税金についてのご相談は、グループ会社である税理士法人アーリークロスの担当が対応させていただきます。
Q.資産運用に関する知識が全くないですが大丈夫ですか
A.もちろん大丈夫です。目的やゴールに対して必要かどうかの判断ができる状態までサポートさせていただきます。

セミナーについて

Q.参加費用はかかりますか?
A.原則無料となります。有料セミナーの場合は事前にアナウンスさせていただきます。
Q.どうやって参加すればいいですか?
A.現在WEBセミナーのみの開催となっております。参加申し込み後、会場となるURLのリンクを送信いたします。
Contact
ご質問、ご意見等ございましたらお気軽にお問い合わせください。
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